Вычеты, пособия и льготы в России
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Вычеты, пособия и льготы в России». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Мало кто знает, что деньги находятся буквально «под носом» каждого человека. Но только единицы обращают на них внимание. И первое, о чем нужно знать – это налоговые вычеты. Если гражданин платит налоги (или их за него платит работодатель), то он можете совершенно законно вернуть часть денег, которая была переведена в бюджет государства.
Получить налоговый вычет можно через:
Для получения денег можно подать пакет документов лично в налоговый орган или дистанционно, через личный кабинет на сайте ФНС.
Получить можно налоговый вычет нескольких видов:
| Стандартный |
Вычет в размере 3000 рублей (или возврат 390 рублей) в месяц: Вычет в 500 рублей (возврат 65 рублей) в месяц предусмотрен для: Вычет на ребенка в возрасте до 18 лет – от 1500 до 12000 рублей (или возврат от 195 до 1560 рублей) каждый месяц. |
| Социальные |
На все социальные выплаты предусмотрен максимальный лимит вычета в размере 120000 рублей в год (или возврат в сумме до 15 600 рублей). Можно вернуть оплату: Также доступен возврат денег, которые были переведены в благотворительный фонд. |
| Имущественный |
Предоставляется плательщику, который приобретает квартиру, нежилое помещение или строит дом. Лимиты к возврату: Соответственно, максимальный лимит в данной группе не превышает 650 000 рублей. |
| Инвестиционный | Можно получить вычет в размере суммы проданных ценных бумаг или суммы внесенных на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) средств. |
Как узнать о действующих программах или получить льготы?
Льготы в России в настоящий момент предусмотрены практически во всех сферах жизни. При этом воспользоваться ими могут разные категории граждан. Для получения помощи, необходимо соблюсти определенный порядок действий. Практически во всех случаях эта последовательность одинаковая. Гражданин, претендующий на поддержку государства, заявляет о своем праве на компенсацию, предоставляя установленный пакет документов в соответствующую инстанцию или в МФЦ. Это позволяет подтвердить социальный статус, который и является основанием для получения льготы.
*Пример: Человек, который хочет оформить субсидию на оплату коммунальных услуг, должен собрать все необходимые документы, обратившись в бухгалтерию на работе, ЗАГС и иные органы, выдающие соответствующие справки. Кроме того, в заявлении он должен указать, на какой вид помощи от государства претендует.
Выплаты на детей с трех до семи лет
Семья может получить ежемесячную выплату на детей с трех до семи лет, если ее доход на человека за последние полгода был меньше прожиточного минимума.
- Семья из жены, мужа и пятилетнего ребенка живет в Москве, жена и муж работают на полставки и вместе зарабатывают 50 000 рублей до вычета налогов.
- Доход семьи нужно разделить на количество членов семьи, то есть на три. Получается, доход на человека в месяц — 16 667 рублей.
- Теперь доход на человека нужно сравнить с суммой из критериев для получения выплаты. В Москве это 17 679 рублей. Доход на члена семьи меньше, значит, можно получить пособие на ребенка с трех до семи лет.
Кому положены льготы?
В соответствии с законодательством Российской Федерации, полноправно рассчитывать на получение преимуществ на федеральном уровне могут следующие категории граждан:
- Лица, принимавшие участие, либо получившие группу инвалидности в период ВОВ;
- Семьи ветеранов ВОВ;
- Граждане, получившие любую из групп недееспособности. Данный статус устанавливается специальной медико-экспертной комиссией;
- Лица, имеющие государственные награды и другие особенные заслуги перед Родиной;
- Герои СССР, или РФ;
- Работники тыла в период ВОВ;
- Почетные доноры РФ;
- Малообеспеченные граждане;
- Семьи, имеющие трёх и более детей, а также присвоенный официальный статус многодетных;
- Социальным работникам;
- Дети, которые не достигли шестнадцатилетние;
- Пенсионеры;
- Лица, пребывавшие в концлагерях фашистской Германии, либо её союзников, в период ВОВ;
- Граждане, получившие дозу радиации при атомных катастрофах, либо ядерных испытаниях;
- Неработающие лица, вставшие на государственный учет в Центре занятости населения;
- Потерпевшие политические репрессии и члены их семей.
- Студенты и школьники.
Отличия федеральных и региональных льгот
Основным различием в данных преференциях является то, что федеральные – спонсируются из госбюджета, а региональные – из муниципального.
Первые действуют в любом из округов РФ, а вторые устанавливаются местными законодательными документами и реализуются только в пределах отдельного региона.
Отличительные особенности приведены в таблице ниже.
| Федеральные | Региональные |
| Любая из выплат осуществляется из государственного бюджета | Ряд социальных преимуществ предоставляется из местного бюджета |
| Компенсации их госбюджета являются уникальными и не совпадают с региональными льготными предложениями | Невозможно получить федеральную и аналогичную региональную выплату |
| Преференции регулируются федеральными законодательными документами | Устанавливаются муниципальными нормативными актами, не затрагивая государственных документов |
Одно из направлений деятельности государства — это социально-демографическая политика. Целью ведения соцполитики является материальная поддержка населения с целью повышения демографических показателей и улучшения уровня жизни в стране.
Не все граждане в состоянии самостоятельно обеспечить свою жизнь на должном уровне. В категории риска попадают малообеспеченные семьи, граждане с детьми, пенсионеры, инвалиды и многие другие группы россиян. Несмотря на множество видов государственной поддержки, цель одна — помочь россиянам, улучшить их качество жизни, стимулировать рождаемость новых граждан России.
Обобщенная таблица экономических мер социальной поддержки населения в 2022 году:
| Вид поддержки | Категория граждан, подлежащих социальной защите |
|---|---|
|
Пенсионеры |
| Инвалиды | |
| Инвалиды ВОВ, семьи погибших военнослужащих | |
| Безработные | |
| Малообеспеченные | |
| Многодетные семьи | |
| Сироты | |
| Матери-одиночки | |
| Чернобыльцы | |
| Люди без постоянного места жительства |
Материальная поддержка граждан с детьми — это отдельное направление государственной политики. Детские госпособия — самая большая доля социальных выплат гражданам.
На детей выплачивают следующие пособия:
- единовременные выплаты при рождении, материнский капитал, при усыновлении, при постановке беременной на учет;
- ежемесячные: по уходу до 1,5 года, президентские выплаты на 1 ребенка до 3 лет;
- региональные: устанавливаются в каждом регионе по месту проживания заявителей.
Обновленная таблица детских пособий в 2022 году:
|
Наименование пособия |
Размер выплаты, руб. |
|
|
С 01.01.2021 |
С 01.02.2021 |
|
|
Изменение МРОТ |
12 792 |
|
|
Единовременное пособие при рождении ребенка |
18 004,12 |
18 886,32 |
|
Минимальное ежемесячное пособие по уходу за ребенком до 1,5 года (на первого ребенка) (МРОТ × 40%) |
6752,00 |
7082,80 |
|
Минимальное ежемесячное пособие по уходу за ребенком до 1,5 лет (на второго и последующих детей) |
6752,00 |
7082,80 |
|
Максимальное ежемесячное пособие по уходу за ребенком |
29 600,48 |
29 600,48 |
|
Пособие на ребенка, переданного на воспитание в семью (усыновление, опека и попечительство) |
18 004,12 |
18 886,32 |
|
Пособие на ребенка-инвалида или ребенка в возрасте от 7 лет или нескольких детей, которые приходятся друг другу братьями или сестрами, переданного (переданных) на воспитание в семью (усыновление, опека и попечительство) |
137 566,13 |
144 306,87 |
|
Минимальное пособие по беременности и родам (140 дней) |
58 878,40 |
58 878,40 |
|
Максимальное пособие по беременности и родам (140 дней) |
340 795,00 |
340 795,00 |
|
Единовременное пособие женщинам, вставшим на учет в ранние сроки беременности |
675,15 |
708,23 |
|
Пособие беременной женщине — жене военнослужащего по призыву |
28 511,40 |
29 908,46 |
|
Пособие на ребенка военнослужащего, проходящего службу по призыву |
12 219,17 |
12 817,90 |
|
Пособие на ребенка военнослужащего по потере кормильца |
2457,58 |
2578,00 |
|
Ежемесячная выплата на ребенка, проживающего в чернобыльской зоне, от рождения до 1,5 лет |
3481,83 |
3652,44 |
Льготы ветеранам боевых действий
Привилегии ветеранам БД предусмотрены ФЗ от 12.01.1995 № 5-ФЗ. Перечень государств и периодов боевых действий, участие в которых дает право гражданину РФ получить статус, устанавливается отдельно. Список оснований пополняется, изменения вносятся федеральными законами. Социальные гарантии ветеранам БД и членам их семьи предоставляются после получения удостоверения. Документ оформляется на основании оригиналов справок, выписок из личных дел или архивных запросов.
Ветераны БД в зависимости от основания статуса имеют право на преференции, равнозначные по основным положениям со льготами участников ВОВ. Лица имеют право на ведомственное медицинское обеспечение, СКЛ, установку телефона и вступление в кооперативы вне очереди. В составе гарантий предусмотрено обеспечение жильем лиц, вставших на учет до 2005 года, компенсация платы за жилье и скидка взносов на капремонт в пределах социальной нормы.
Выплата ЕДВ ветеранам БД установлена в размере 1 622 рублей или 500,58 рублей при использовании НСУ в натуральном выражении. Лица получают дополнительные гарантии от работодателей в форме представленного периода без оплаты, ежегодного отпуска в удобное время года.
Субсидии на покупку жилья
Многие категории граждан могут получить деньги на приобретение квартиры
. Таким правом могут воспользоваться:
| Молодые семьи | Главное, чтобы возраст каждого из супругов был не более 35 лет. Также воспользоваться субсидией смогут только нуждающиеся, а именно те, у кого нет собственного жилья (или площадь которого меньше норматива). Государство дает субсидию до 35% от стоимости приобретаемого жилья. |
| Льготная ипотека | Со стороны государства созданы специальные ипотечные программы со сниженной ставкой для молодых или многодетных семей. Семьи с двумя и более детьми могут получить ипотеку от 4,5% годовых, а если в семье трое детей – то государство погасит 450 000 рублей из суммы кредита. |
| Военнослужащие | Могут приобрести квартиру в ипотеку, взносы по которой будут оплачиваться за счет средства государства. Главное – открыть накопительный счет и продолжать служить государству. |
| Дальневосточный гектар | Начиная с 1 февраля 2020 года, жители Дальнего Востока (а теперь и всей России) могут совершенно бесплатно получить 1 гектар земли. Полученная земля выдается в аренду на срок 5 лет. Желающие могут бесплатно оформить на нее право собственности. |
| Материнский капитал | Сертификат выдается каждой семье, в которой появился второй или последующий ребенок. В 2020 году его размер составляет 453 026 рублей, в 2020-м он вырастет до 466 617 рублей. Получить сертификат можно дистанционно, через портал Госуслуги или лично в Пенсионном фонде. |
В рамках материнского капитала вы можете потратить полученные деньги на оплату образования ребенка или лечение. Также в результате последних изменений можно получать ежемесячные выплаты из средств материнского капитала.
Льготные категории граждан
В реальности в РФ льготников очень много. Однако основная проблема состоит в том, что немало граждан даже не догадываются о своих правах. Как известно, преференции предоставляются в стране в большинстве случаев в заявительном порядке, а люди, не будучи осведомлены о собственных возможностях, не считают целесообразным обращаться в госорганы.
Также в немалой степени льготы отличаются в разных регионах страны
Таким образом, важно понимать все нюансы и, основываясь на точных знаниях, отстаивать свои права
Так, федеральные перечни льготников содержат такие категории:
- инвалиды-дети и взрослые, причисленные к разным группам;
- граждане пенсионного возраста;
- многодетные семьи;
- военнослужащие;
- все дети в возрасте до 3-х лет;
- нуждающиеся;
- молодые семьи;
- безработные;
- ветераны труда и Великой Отечественной войны;
- доноры крови.
В числе прочего определенные льготы также получают:
- нетрудоспособные;
- иждивенцы, утратившие кормильцев;
- вдовы и дети погибших военных;
- беременные женщины.
Льготы в соответствии с определенными позициями
Среди позиций, в соответствии с которыми действуют таможенные льготы, важно выделить следующие пункты:
- Запчасти и комплектующие, техническое оборудование, которое выступает взносом в капитал юридического лица.
- Медицинская техника – тогда, когда ее комплектность находится в соответствии с удостоверением Росздравнадзора.
Налог на добавленную стоимость в размере десяти процентов устанавливается для:
- Лекарственных препаратов.
- Книжного продукта научного и образовательного характера.
- Товарной продукции детского и производственного назначения.
- Предметов лечебной природы.
Налоговые льготы варьируется от отсрочки по уплате налогов, так и вовсе до освобождения от налогооблажения некоторых видов объектов
Налоговые льготы – это преимущества, дающие возможность гражданам, их получающим, тратить меньшие средства, уплачивая налоговые платежи различного рода.
Налоговое законодательство предусматривает различные виды льгот в этой области:
- изъятие – освобождение от налогообложения некоторых объектов;
- налоговая скидка – сокращение уплачиваемого налогового взноса на какую-то долю от общей суммы;
- освобождение – снижение ставки налога или налогового оклада, отсрочка от уплаты взносов, рассрочка платежей, возврат ранее внесенных налоговых платежей, зачет ранее уплаченных налоговых взносов.
На получение налоговых льгот имеют право те же группы, которым предоставляются и вышеперечисленые виды льготного обеспечения.
Кому не выдадут субсидию
Компенсацию не выдадут, а субсидию не одобрят, если предприниматель планирует открыть бизнес в следующих направлениях:
- Кредитование и страхование;
- Инвестиционная деятельность и торговля на Форекс;
- Азартные игры и тотализаторы;
- Производство и продажа подакцизных товаров;
- Ломбарды.
Также на поддержку государства не могут рассчитывать некоторые категории граждан:
- Несовершеннолетние;
- Пенсионеры;
- Некоторые категории военных;
- Студенты дневных отделений;
- Граждане, нарушившие требования центра занятости населения;
- Граждане, работающие по трудовому договору;
- Осужденные по решению суда.
Как получить от государства деньги на выплату кредита
Если вы не можете платить кредит, вам нужно предоставить в банк пакет документов. К нему относятся не только выписки из банка, но также:
- справка из центра занятости, которая подтвердит безработный статус;
- приказы об уменьшении заработной платы на текущем месте работы или справки из бухгалтерии, которые это подтверждают;
- если выплата кредита или ипотеки невозможна из-за длительной болезни – потребуется получить справку, которая подтверждает нахождение пациента в больнице или его недееспособность в течение определенного времени.
Чаще всего денежные средства выплачиваются для погашения ипотеки, поскольку сфера потребительских кредитов простирается намного шире ипотечной. Как можно получить деньги от государства в таком случае?
Для получения субсидии, которая будет покрывать ипотеку, нужно выяснить, подпадает ли заемщик под правила для заявителей.
- У заемщика нет другого жилья, которое находится в собственности. Именно жилья, а не недвижимости в целом.
- Если в семье заемщика менее трех детей, площадь квартиры, на которую бралась ипотека, не должна превышать установленного законом максимума. Однокомнатная квартира не может быть более 46-ти квадратных метров, двухкомнатная – 65-ти. Площадь трехкомнатной квартиры не должна превышать 85 квадратов.
Субсидии такого типа чаще всего предоставляются многодетным семьям. Под словом «многодетные» в данном контексте имеются в виде семьи с двумя детьми, поскольку семьями с тремя и более детьми выдвигаются иные условия как на получение материнского капитала, так и на выплату субсидий.
Социальная программа оплаты определенных процентов ипотеки в Российской Федерации существует с 2012-го года. За это время в закон добавились поправки, которые устанавливают точное описание заявителя, чья ситуация подпадает под возможность получения материальной помощи. Для того, чтобы уточнить, какие документы (а их список может быть более обширным, чем представленный в этом материале) понадобятся для оформления заявления, необходимо обратиться в муниципалитет.
Все заявки на получение субсидии от государства рассматриваются около десяти рабочих дней. Помощь предоставляется один раз. Денежные средства приходят на специальной открытый счет в Сбербанке, после чего списываются при выдаче на руки человеку, который оформлял заявку на получение субсидии.
Мало кто знает, что деньги находятся буквально «под носом» каждого человека. Но только единицы обращают на них внимание. И первое, о чем нужно знать – это налоговые вычеты. Если гражданин платит налоги (или их за него платит работодатель), то он можете совершенно законно вернуть часть денег, которая была переведена в бюджет государства.
Получить налоговый вычет
можно через:
- Работодателя – из зарплаты не будет вычитаться часть налога;
- Налоговую инспекцию – через нее можно вернуть уже уплаченный в течение года налог.
Для получения денег можно подать пакет документов лично в налоговый орган или дистанционно, через личный кабинет на сайте ФНС.